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Cómo hacer una plantilla de plan de negocio

plantilla de plan de negocio

No muchos propietarios de pequeñas empresas saben cómo redactar un plan de negocio adecuado, ni quieren pasar horas elaborando uno.

Algunos recurren al uso de plantillas de planes de negocios disponibles en línea, pero no todas son adecuadas para todas las empresas o tipos de negocios.

Te explicaremos qué es un plan de negocio, por qué es útil y te enseñaremos cómo redactar el tuyo.

También discutiremos los pros y los contras de usar una plantilla de plan de negocio o una herramienta de planificación comercial.

Así que saca tu silla más cómoda y comencemos: es hora de concretar tu resumen ejecutivo.

Hombre mirando planificación

Lo que debe incluir tu plan de negocio

Todos los emprendedores pueden beneficiarse de un plan de negocio estructurado y bien redactado.

¿Por qué?

Porque un plan de negocios bien redactado brinda a cualquier empresa emergente un enfoque estratégico y una estructura clara.

Un plan de negocios simple debe incluir al menos lo siguiente:

  • Resumen ejecutivo y declaración de misión. Breves descripciones de todo tu plan.
  • Descripción general de la industria y el negocio. Cualquier información que describa a tu empresa, negocio, idea comercial y el campo en el que te encuentras.
  • Descripción del producto y servicio. Detalles sobre lo que ofrecen tus productos y servicios, incluido el proceso de desarrollo, las características del producto y los beneficios.
  • Análisis de investigación de mercado. Estudios que demuestran tu ventaja competitiva y en qué te diferencias de otros jugadores en el campo.
  • Estrategias de marketing y ventas. Cómo vas a trabajar para atraer nuevos clientes y hacer que los existentes regresen.
  • Plan de ejecución.  Los hitos que indican tu progreso, como tener una facturación de 1000€.
  • Plan financiero.  Cualquier dato que demuestre tus proyecciones financieras y posibles opciones de financiamiento (piensa en un préstamo bancario o capital de inversión), como tu presupuesto, estados de flujo de dinero, balance general y pronóstico de ventas.
  • Apéndice. Información adicional que respalda tu plan de negocios.

Escribir una plantilla de plan de negocios no es difícil cuando sabes qué incluir y cómo hacerlo bien.

Paso 1: resumen ejecutivo

Esta primera sección proporciona al lector una instantánea de tu gran plan.

En la sencillez, tu resumen ejecutivo cubre los puntos principales de la empresa en tu conjunto.

Esta sección debe ser breve, atractiva y completa; considérala como el discurso de promoción de tu empresa.

Al redactar tu plan de negocio debes incluir al menos estos puntos en tu resumen de gestión:

  • Una breve descripción de tu empresa.
  • Una descripción general de los productos o servicios que ofrecerás.
  • Un breve resumen de tu análisis de mercado y estrategias de marketing.
  • Tu plan financiero.
  • La declaración de misión de tu empresa, respondiendo al problema que la empresa pretende resolver.

Aunque esta sección es la primera en la mayoría de los formatos de planes de negocios, se recomienda trabajar en ella al final.

Esto se debe a que tu resumen ejecutivo es una descripción general de todo tu plan de negocios y ayuda al lector a decidir si vale la pena leer el resto.

Entonces quieres que sea bueno, ¿verdad?

Vista de un aeropuerto industrial cerca de un río

Paso 2: descripción general de la empresa y la industria

La descripción de tu empresa y el campo en el que te encuentras son lo siguiente en tu plan de negocios.

Comienza con la descripción, que debe contener la estructura de tu empresa, la estructura organizativa general y la historia.

Menciona a los miembros clave de tu equipo directivo y sus cualificaciones, así como a los posibles accionistas.

Luego, entra en detalles sobre de qué se trata tu campo:

  • Discute lo que hace tu empresa.
  • Menciona en qué industria opera.
  • Habla sobre quién es el mercado objetivo y en qué parte del mundo estás haciendo negocios.
  • Y explica cómo se está desempeñando tu empresa en el mercado en general.

Incluye cualquier logro relacionado contigo si es necesario.

Quieres describir cómo ves a tu empresa en relación con el campo, la comunidad o la industria de la que formas parte.

No olvides definir los objetivos actuales de tu empresa en esta sección de tu plan de negocios.

Asegúrate de que sean tangibles y realistas. No olvides establecer una fecha límite para cada uno de ellos.

Pero no te excedas: sé breve. Entrarás en más detalles sobre cómo lograr los objetivos en el paso seis.

Paso 3: descripción del producto y servicio

En esta parte es hora de escribir sobre los productos y/o servicios que ofrece tu empresa.

Para empezar, ilustra cómo se desarrolló el producto o servicio, desde sus primeras etapas hasta la forma final.

Describe cómo se fabrica, cómo se mantiene la calidad, cuánto cuesta producir, etc. Utiliza instrumentos visuales para ayudar a los lectores.

Finalmente, explica cómo funciona el producto o servicio y cuánto dura.

Resalta sus características y explica cómo beneficia a los clientes. Menciona qué aspectos esperas mejorar en el futuro.

Si ya vendiste algunas unidades, incluye algunos comentarios clave de los clientes y cifras potenciales sobre las ventas.

Vista aérea de un concurrido mercado

Paso 4: mercado objetivo y análisis del mercado

Esta sección de tu plan de negocios tiene como objetivo explicar tu ventaja competitiva frente a otras empresas.

Un buen plan de negocios hace esto mostrando tu comprensión del público objetivo y de la competencia.

Empieza por definir tu target.

Especifica su edad, sexo, profesión y otros indicadores demográficos. Explica por qué podrían estar interesados ​​en comprar tus ofertas.

Para tus competidores menciona empresas involucradas en la misma industria y mercado. Investiga tu audiencia y las razones por las que la gente los elige.

Repasa el producto o servicio de tu competidor, las reseñas, el servicio al cliente y otros aspectos relevantes. Presenta una comparación en paralelo entre la competencia y tu empresa para resaltar las diferencias.

Asegúrate de describir las cosas que los competidores no ofrecen al mercado que tú sí puedas. Establece las oportunidades y fortalezas que tienes frente a ellos. Esta será tu ventaja competitiva.

Para esta sección, es mejor utilizar muchos datos visuales de tu investigación.

Después de todo, quieres redactar tu plan de negocios para que sea fácil de entender, especialmente al persuadir a un posible equipo de inversores.

Paso 5: estrategias de marketing y ventas

En esta sección explica cómo atraerás y retendrás clientes.

Repasa tu estrategia de ventas y plan de marketing. Habla sobre tus precios, marca, publicidad y otras estrategias de marketing, como los costos de empaque y distribución.

Recuerda siempre pensar en tu comprador ideal cuando elabores el plan de marketing.

Incluye estrategias de marketing digital. Puedes describir cómo maximizarás el SEO y los anuncios de tu sitio web en los motores de búsqueda y las redes sociales.

Intenta visualizar la experiencia del cliente. Muestra cómo los compradores pueden encontrar tu negocio y hacer que compren.

Para finalizar la sección, escribe tu presupuesto para ventas y marketing.

Un calendario con un post-it que dice "hazlo realidad"

Paso 6: plan de ejecución

Tu plan de ejecución es una lista de hitos que pretendes completar mientras alcanzas los objetivos de tu empresa (los que estableciste en el paso 2).

Digamos que tu objetivo es expandir tu negocio de ropa.

Para hacerlo, planeas agregar nuevos productos. Tus hitos podrían incluir completar nuevos diseños, probar prototipos, crear las versiones finales de tus productos y, finalmente, vender X cantidad de los nuevos productos a los compradores.

Para los nuevos emprendedores y las pequeñas empresas, los hitos pueden ser tareas para la creación de la empresa, como tratar con documentos legales, averiguar cuánto dinero necesitas, alquilar espacio de oficina o contratar empleados.

La cantidad de hitos que necesites dependerá de tus objetivos. No olvides trazar los recursos que necesitarás para completar cada acción, como el equipo, las instalaciones y los miembros del equipo involucrados.

Tampoco olvides describir las fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas de tu negocio mientras alcanzas los hitos.

Paso 7: plan financiero

Independientemente de la plantilla de plan de negocios que estés utilizando, casi siempre se incluye una sección para las finanzas en el formato de plan de negocios típico.

Tu plan financiero analiza todos los aspectos de las finanzas de tu empresa.

Cubre el presupuesto, los gastos comerciales y los ingresos por ventas, lo que será útil para mostrar proyecciones financieras.

En general, el plan debe demostrar las oportunidades de crecimiento y la rentabilidad de tu empresa.

Si eres un emprendedor nuevo, utiliza los cálculos de tu presupuesto, los precios de productos o servicios y tu investigación de mercado para crear las proyecciones financieras.

Las empresas existentes pueden utilizar datos anteriores para crear previsiones para los próximos tres a cinco años.

Generalmente, debes incluir:

  • Declaraciones de ingresos. La mayoría de los inversores querrán echar un vistazo a los datos sobre tus ingresos, ganancias anuales y gastos.
  • Informes de flujo de caja. Esa es una forma elegante de referirse al resumen de cuánto dinero o equivalentes entran y salen de tu negocio.
  • Balance de situación.  Es el informe sobre la cantidad de dinero y activos que tu empresa posee y debe a otros.
  • Punto de equilibrio de análisis.  Se refiere al cálculo que muestra en qué etapa tu empresa comenzará a generar ganancias y cuándo funcionará con pérdidas.

Escribe tu solicitud de financiación si quieres mostrar tu plan a inversores o prestamistas. Incluye el monto total del financiamiento, el propósito del préstamo y los términos.

Si solicitas acciones, especifica el porcentaje que poseerán los inversores. Si deseas obtener un préstamo, explica cómo lo pagarás.

Sé específico y realista al crear tu plan financiero. Asegúrate de no sobreestimar tus proyecciones.

Personas mirando documentos en un escritorio

Paso 8: Apéndice

Ya casi terminaste de crear un plan de negocios bien hecho.

El apéndice, o la última sección de tu plan, incluye más información que los lectores pueden necesitar para comprender el negocio.

Incluye cualquier dato complementario de secciones anteriores en esta parte. Piensa en estadísticas detalladas de tu investigación de mercado o imágenes de tus materiales de marketing, como diferentes versiones de tu logotipo.

El apéndice también es un lugar para insertar copias de documentos importantes relacionados con el negocio, como los legales. Agrega también información sobre los dueños de negocios, como currículums e historiales crediticios.

De esta manera, tu plan no deja nada al azar y puede ayudarte a obtener financiamiento más fácilmente.

¿Qué es un plan de negocios y por qué lo necesitas?

Un plan de negocios es un documento que fija una hoja de ruta procesable para establecer un nuevo negocio o hacer crecer aun más una empresa existente.

Te permite identificar posibles fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas que tu empresa enfrentará en el campo de negocios.

De esta forma tu empresa está preparada para enfrentar obstáculos potenciales y sabes qué esperar del mercado.

Puede que no lo creas, pero tanto los propietarios de negocios nuevos como los existentes pueden beneficiarse de la redacción de un plan de negocios.

Por lo general, es un requisito para cualquier startup soñar con concertar una reunión con un posible inversor.

Y en cuanto a los negocios existentes, un plan de negocios es una herramienta estratégica útil: ayudará al equipo de administración a mantener la vista en el panorama general y a dirigir el negocio hacia los objetivos iniciales.

Planificación con una plantilla de plan empresarial

Si no estás seguro de cómo redactar un plan de negocios, no tienes por qué avergonzarte de utilizar plantillas gratuitas.

La mayoría de las veces, una simple búsqueda en Google es un excelente lugar para comenzar.

Por ejemplo, si te encuentras en el Reino Unido, British Business Bank ofrece plantillas de planes de negocios gratuitas en formatos PDF y .docx.

Algunas empresas, como  Law Depot, incluso ofrecen servicios gratuitos de personalización de planes de negocios.

Plantilla de plan de negocios de Law Depot

También existen programas premium diseñados para redactar planes de negocios, como BizPlan.

El software pago generalmente brinda más opciones de personalización y recursos para ayudarte a que tu negocio se vea increíble en papel.

Software de plantilla de plan de negocios BizPlan

Diferentes tipos de planes de negocios

Según el tamaño, la industria y el estado actual de tu empresa, la forma en que redactes un plan de negocios puede diferir de la de tu compañero emprendedor.

Plan de negocios estándar

Este tipo de plan de negocios le da al lector una imagen completa de la empresa.

Por lo general, para uso externo, un plan de negocios estándar cubre todo, desde una descripción detallada de la empresa hasta un desglose de sus productos y servicios, estrategias, objetivos y finanzas.

Plan de negocios interno

Estos tipos de planes de negocios tienden a estar diseñados solo para ojos internos.

Son más breves y se centran más en las estrategias de ventas y marketing, los plazos de los hitos y la dirección general de la empresa.

Por lo general, un plan de negocios interno pasa por alto los aspectos más destacados del negocio en lugar de realizar un análisis en profundidad de la empresa.

Plan de negocios de startup

Si estás buscando comenzar un negocio, probablemente no tendrás muchos datos existentes para basar tus pronósticos financieros.

El plan de negocios de una startup sigue el formato de plan de negocios de un plan estándar.

Por lo general, incluye más información sobre los antecedentes de los fundadores, un análisis detallado del mercado y de la industria y un desglose completo de las finanzas, algo que interesa a la mayoría de los inversores.

Un documento con gráficos en un escritorio.

Plan de negocios de una página

Este sencillo plan tiene como objetivo resumir tu negocio.

También conocido como discurso comercial, un plan de una página normalmente está diseñado para uso externo.

Muchas empresas tienen un plan de negocios de una página a la mano en las etapas preliminares de hablar con un nuevo socio comercial o inversor. Por lo general, un resumen de quién eres y qué haces es útil en esta etapa de las negociaciones.

Plan de negocios operativo

La mayoría de las empresas crean un plan de negocios que traza el año que viene.

Estos planes anuales suelen ser para uso interno, pero también pueden resultar llamativos para las partes interesadas externas.

Incluye detalles operativos, como fechas límite del proyecto, objetivos de ventas y responsabilidades del equipo en este tipo de plan.

Plan estratégico de negocios

La idea detrás de un plan de negocios estratégico es mirar hacia dónde se dirige tu startup o negocio y cómo llegarás a donde quieres ir.

Los planes de negocios estratégicos generalmente están pensados ​​solo para los ojos internos y analizan la visión, la misión y los diferentes hitos que deben alcanzar tus planes comerciales.

La mayoría de las pequeñas empresas se benefician al incluir un análisis FODA en sus planes estratégicos.

Pros y contras de usar una plantilla de plan de negocios

Pros

  • Genial para nuevos emprendedores. Una plantilla de plan de negocios es especialmente útil para principiantes. Si nunca antes has escrito un plan de negocios, no tienes por qué avergonzarte de utilizar toda la ayuda que puedas obtener.
  • Te ahorra tiempo. Simplemente sigue las instrucciones y tendrás tu plan listo en poco tiempo. No es necesario modificar el formato, ya que la plantilla ya proporciona instrucciones para organizar tus ideas.
  • Formateado correctamente. La mayoría de las plantillas de planes de negocios ya tienen las secciones y elementos necesarios, por lo que no tendrás que preocuparte por olvidarte de incluir información importante.
  • Diseñado pensando en el target adecuado. Generalmente se diseñan pensando en inversores y prestamistas. Lo que significa que no tendrás que preocuparte por si tu plan cumple con los estándares o no.

Contras

  • Necesitas comprender qué es un plan de negocios. Tener una plantilla no necesariamente facilita las cosas. Aún debes comprender cómo completarla.
  • Todavía tienes que esforzarte. Tendrás que hacer todos los cálculos de tu balance general y nadie más escribirá tu misión. Si no tienes experiencia en la redacción de un plan de negocios o en sacar cuentas, es posible que quieras contratar a alguien para que te eche una mano.
  • La mayoría de las plantillas de planes de negocios vienen como una solución única para todos. En realidad, cada empresa tiene necesidades diferentes y el proceso de planificación empresarial lo reflejará. Lo más probable es que necesites ajustar tu plantilla para que se adapte a tu negocio.
  • Secciones innecesarias del plan de negocio. Es posible que algunas plantillas no incluyan secciones que se adapten a determinadas empresas. Será mejor que diseñes tu propia plantilla que se adapte a los recursos de tu empresa.

Escrito por

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Luis Jordán

Luis es un profesional del eCommerce y de los constructores de sitios web que ama el marketing digital. Se dedica a ayudar a las empresas a incrementar su presencia en línea a través de las prácticas del marketing. Cuando no está sentado frente al computador, seguramente está cocinando algún platillo o entrenando.

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